انتقال قانونی پول از ایران به آمریکا بدون خطر بلوکه شدن و به طور مجاز از طریق پروانه اوفک
بخاطر تحریم‌ها و محدودیت‌ها، انتقال پول و سرمایه از ایران به آمریکا با محدودیت هایی روبرو است و بویژه ایرانیان باید هنگام نقل و انتقال پول به آمریکا مراقب باشند که تمام مراحل را بصورت قانونی انجام بدهند. در این صفحه جزییات مربوط به انتقال پول به آمریکا، نحوه انتقال پول، قوانین اوفک مربوط به انتقال پول و سایر جزییات را می‌خوانید:
- اوفک چیست؟
- ایرانی‌ها چه پولی را می توانند منتقل کنند؟
- در چه مواردی نیاز به مجوز خاص دارم؟
- برای انتقال پول چه مدارکی لازم دارم؟
- تحریم‌های ایران چه تأثیری بر انتقال پول دارد؟
- چطور برای تجارت با کشورهای تحریم شده مجوز بگیرم؟
- چه کسانی باید از اوفک پیروی کنند؟
OFAC چیست و چه کاری انجام میدهد؟
اداره کنترل دارایی‌های خارجی آمریکا موسوم به اوفک (OFAC)، مسئول این است که مطمئن شود اموالی که وارد آمریکا میشود منشاء قانونی داشته باشند و از مسیر قانونی وارد آمریکا شوند. به همین دلیل اوفک قوانینی را وضع کرده که همه افراد برای انتقال پول به آمریکا باید آن را رعایت کنند.
ایرانی‌ها چه اموال و پول‌هایی را می‌توانند به آمریکا منتقل کنند؟
بنا به قوانین اوفک، بعضی از پول‌ها برای انتقال به آمریکا مشکلی ندارند. در اصطلاح می‌توان گفت که این گونه اموال و سرمایه‌ها دارای مجور عمومی (General Licence) هستند یعنی نیازی به گرفتن مجوز جداگانه ندارند:
۱. پولی که از فروش اموال منقول و غیرمنقول به دست آمده باشد (مثل فروش خودرو یا خانه) و فرد آنها را قبل از مهاجرت به آمریکا خریده باشد. یعنی آنها را از قبل داشته باشد.
۲. پولی که از فروش اموال منقول یا غیرمنقولی که به فرد به ارث رسیده به دست آورده باشد. یعنی مثلاً یک خانه به او به ارث رسیده باشد و او آن را بفروشد، و همچنین پول نقدی که به فرد به ارث برسد.
۳. پولی که فرد از فروش اموال منقول یا غیرمنقولی به دست آورده باشد که به او هدیه رسیده است.
در چه مواردی برای انتقال پول به آمریکا نیاز به مجوز خاص وجود دارد؟
طبق قوانین آمریکا و اوفک، ایرانی‌ها بطور کلی نمی‌توانند پس از گرفتن اقامت (گرین کارت) یا شهروندی، چیزی در ایران بخرند و آن را بفروشند و پول آن را به آمریکا منتقل کند. این محدودیت بخاطر وجود تحریم‌های آمریکا علیه ایران وضع شده‌اند. به همین دلیل، اگر یک ایرانی بخواهد اموالش را که بعد از گرفتن گرین کارت در ایران خریده بفروشد و پول آن را به آمریکا منتقل کند، باید از اوفک مجوز خاص (Specific Licence) بگیرد.
همچنین، اگر یک ایرانی بعد از گرفتن گرین کارت بخواهد سپرده موجود در حساب بانکی داخل ایرانش را به آمریکا منتقل کند، باید حتماً مجوز خاص بگیرد.
برای انتقال پول چه مدارکی لازم است؟
در هر کدام از شرایطی که اوفک انتقال پول را مجاز اعلام کرده است، باید مدارک مربوط به آن شرایط را داشته باشید. مثلاً اگر پولی به شما به ارث رسیده باشد، باید گواهی فوت فردی که از او به شما ارث رسیده، مدارک هویتی مبنی بر نسبت او با شما، مدارک انحصار وراثت و این قبیل مدارک را داشته باشید.
اگر برای انتقال پول از ایران به آمریکا نیازی به مجوز خاص نداشته باشید، یعنی اگر طبق قوانین اوفک باشد، معمولاً نیازی نیست مدارک مربوطه را از قبل ارائه بدهید اما باید آنها را آماده داشته باشید تا اگر بعد از انتقال پول از شما توضیح خواستند، آنها را ارائه بدهید. البته توصیه ما این است که حتماً قبل از انتقال هرگونه پولی به آمریکا، با یک وکیل یا مشاور حقوقی که به قوانین اوفک اشراف داشته باشد و با شرایط ایران هم آشنا باشد مشورت کنید.
تحریم‌های آمریکا علیه ایران چه تأثیری بر انتقال پول از ایران به آمریکا دارد؟
اداره کنترل دارایی‌های خارجی آمریکا (OFAC) در وزارت خزانه‌داری ایالات متحده مسئول اجرای تحریم‌های اقتصادی و تجاری علیه کشورهای مختلف از جمله ایران است. این تحریم‌ها شامل محدودیت‌های سختگیرانه‌ای برای انتقال پول از ایران به آمریکا میشود. برخی از مقررات کلیدی OFAC برای انتقال پول از ایران به آمریکا عبارتند از:
تحریم‌های بانکی
بانک‌های ایرانی تحت تحریم‌های OFAC قرار دارند و ارتباطات مالی مستقیم بین بانک‌های ایرانی و آمریکایی ممنوع است.
مجوزهای خاص
در برخی موارد خاص، OFAC ممکن است مجوزهایی برای انتقال پول صادر کند، مانند کمک‌های بشردوستانه، مخارج پزشکی یا تحصیلات. این مجوزها باید به طور خاص درخواست و تایید شوند.
خدمات مالی
استفاده از خدمات مالی که تحریم‌های آمریکا را دور می‌زنند غیرقانونی است. این شامل استفاده از صرافی‌های غیرمجاز یا راه‌های غیرقانونی برای انتقال پول میشود.
گزارش‌دهی
افراد و نهادهایی که در انتقال پول از ایران به آمریکا دخیل هستند باید به دقت گزارش دهند و از شفافیت کامل برخوردار باشند. عدم رعایت این مقررات ممکن است منجر به جریمه‌های سنگین و حتی مجازات‌های کیفری شود.
استثناهای تحریم
برخی موارد خاص ممکن است از تحریم‌ها مستثنی باشند، مانند انتقال پول برای نیازهای خانواده‌های خاص، هرچند این موارد نیز نیاز به مجوز دارند.
ما در لامکس توصیه می‌کنیم که برای انجام هرگونه انتقال مالی از ایران به آمریکا، با یک وکیل یا مشاور حقوقی متخصص در این زمینه مشورت کنید تا خیالتان راحت باشد که قوانین و مقررات را بطور کامل و دقیق رعایت می‌کنید.
چطور برای تجارت با یک کشور تحریم شده مجوز اوفک را بگیرم؟
در برخی موارد مجوز انجام برخی از معاملات توسط یک مجوز عمومی (General Licence) تامین میشود. اما در مواقعی که مجوز عمومی برای پرونده وجود ندارد، باید یک درخواست کتبی برای مجوز مورد نظر ارائه شود. این درخواست باید مطابق قوانین مندرج در آیین نامه مربوط به آن برنامه تحریمی باشد. به همین دلیل است که ما در لامکس توصیه می‌کنیم که قبل از هرگونه اقدام برای انتقال پول با یک وکیلی یا مشاور حقوقی مشورت کنید که به برنامه تحریم‌ها مسلط باشد. اما توصیه کلی ما این است که دستورالعمل‌ها و ملزومات برنامه باید رعایت شوند و تمام اطلاعات ضروری مورد نیاز باید ارائه شوند تا OFAC درخواست را بررسی کند. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد تفاوت گواهینامه عمومی (مجوز عمومی) و اختصاصی (مجوز خاص) OFAC و همچنین پاسخ به سایر سوالات شما درباره انتقال پول به آمریکا با ما تماس بگیرید.
چه کسانی باید از مقررات OFAC پیروی کنند؟
تمام شهروندان آمریکا، افراد خارجی که مقیم دائمی ایالات متحده هستند صرف نظر از اینکه کجا سکونت دارند، تمام اشخاص و نهاد هایی که در آمریکا هستند، تمام شرکت‌ها وشعب خارجی آنها باید از قوانین OFAC پیروی کنند. در برخی از برنامه های OFAC، شرکت‌های تابعی که متعلق یا تحت کنترل شرکت‌های ایالات متحده هستند نیز باید از این قوانین پیروی کنند.